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Le S & P 500 a été stable pendant près de 9 ans. L’indice a été essentiellement stables pendant la majeure partie d’une décennie.

De toute évidence, tout investissement dans l’indice S & P 500 aurait fourni retourne abyssale. C’est comme ces retours qui provoquent un changement fondamental dans le sentiment des investisseurs. Un changement, je crois que nous pouvons tous tirer profit.

L’impact des rendements horrible.

La vie est pleine de conséquences imprévues. Nous le voyons chaque jour. Les lois adoptées par les responsables gouvernementaux bien intentionnés finissent par nuire à la population qu’ils étaient censés protéger. Il suffit de regarder l’impôt minimum de remplacement ou de l’AMT. Cette loi fiscale a été adoptée pour empêcher les plus riches des riches de se soustraire à l’impôt. Maintenant des millions de revenu moyen des Américains sont pris dans ses griffes. (Vous pensez Congrès pourrait résoudre ce problème en 10 minutes.)

Le marché n’est pas à l’abri des conséquences inattendues.

Avec des investissements indice de fournir ces mauvais rendements, les investisseurs sont frustrés. Ils commencent à larguer les fonds indiciels, en échange de meilleurs investissements. Ces investisseurs recherchent un vrai retour. Une caisse à son retour de trésorerie. Avec une réalisation que le marché n’a pas toujours tendance à la hausse, les portefeuilles d’investissement sont mouvants. Les investisseurs ont besoin de faire quelque chose. Et ce quelque chose est d’investir pour le rendement. Rendement de l’investissement est l’argent retourné à un investisseur d’un investissement particulier.

Les obligations sont le fournisseur le plus commun et largement répandue de rendement. Par exemple, 10 années Bons du Trésor soutenu par le gouvernement américain sont actuellement rendement de 3,8%. Ainsi, pour chaque 100 $ investis vous obtenez 3,80 $ chaque année. A la fin des 10 ans, vous obtenez également l’ensemble de votre dos principal.

Mais il ya un problème.

Le rendement d’une obligation paie ne prend pas en compte l’impact de l’inflation. C’est exact. Lorsque vous achetez une obligation, vous êtes dans l’essence d’un prêt. Le rendement sur ce prêt ne change jamais. Vous obtenez la même quantité. . . année après année.

C’est là que l’inflation relève la tête méchant. Je ne sais pas si vous avez remarqué, mais les prix sont en hausse. Je me souviens quand le gaz coûte moins de 99 cents. Maintenant, je dois payer 3,25 $ le gallon pour remplir mon réservoir. Tout le monde voit la même chose dans les coûts des aliments. Il suffit de scanner les nouvelles pour les émeutes. Des émeutes sur le coût croissant des aliments. Mon grand-père (qui a vécu la dépression) m’a fait remarquer que les pommes coûtait 1 $ la livre pas trop longtemps. . . maintenant il paye 1,30 $. C’est une augmentation de 30%, et que l’inflation.

L’inflation est partout. Il détruit le pouvoir d’achat de votre dollar durement gagné. Et ces liens fixes rendements paient également souffrir de l’impact de l’inflation.

Il ya une façon d’éviter ce problème.

Obligations pourrait être l’investissement le plus populaire avec des rendements. Mais il ya un certain nombre d’autres options. Les stocks qui versent des dividendes, des FPI, Master Limited Partnerships, et une foule d’options de stratégies pour n’en nommer que quelques-uns.

Pourquoi ces mieux que les obligations?

Deux raisons. Premièrement, les rendements obligataires sont liés aux taux d’intérêt. Lorsque l’inflation devient un problème important dans l’économie, la meilleure façon de traiter avec elle est en relevant les taux d’intérêt. Escalade des taux d’intérêt de faire des investissements obligataires baisse de la valeur. Ainsi, lorsque la Réserve fédérale commence hausse des taux d’intérêt pour juguler l’inflation, la valeur de vos obligations vont chuter.

À plus long terme, d’autres titres ont la possibilité d’augmenter les paiements. Laissez-moi vous donner un exemple. Simon Property Group (SPG) une FPI qui détient des centres partout dans le US a versé un dividende d’un peu plus saine 2,00 $ par action en 2000. En à peine les 12 derniers mois, la société a versé à ses actionnaires au cours 3,42 $. C’est une augmentation d’environ 71% du dividende. Augmente comme cette bataille aider à retrouver l’impact de l’inflation.

Se trouve que j’aime l’industrie FPI dès maintenant pour son rendement. Et les investisseurs qui ont été brûlés par le marché va commencer à la chasse aux rendements.

L’industrie du FPI paie les dividendes constamment agréable. Les investisseurs profitent de leur statut de FPI »favorisés impôt. Vous pouvez aussi découper et trancher vos investissements FPI. Qu’est-ce que je veux dire par là? FPI peuvent être ventilés par type de bâtiment (appartements, commerciaux, hôpitaux, unités de stockage, etc) ou par la géographie. Vous pouvez aussi les diviser par la taille, le levier, ou par la performance financière.

Malheureusement, c’est un peu trop compliqué pour obtenir ici, mais croyez-moi, REITS peuvent être structurés dans des centaines de façons. Qu’est-ce que je fais est tricher. Je n’essaie pas de découper mon investissement dans l’industrie. Au lieu de cela, j’achète un grand panier de FPI et moyenne sur mes déclarations.

Cette diversification me donne une grande visibilité à l’industrie tout en limitant mes risques. Le panier de FPI que j’ai dans mon portefeuille est le iShares Dow Jones US Real Estate (AIR). Cet ETF FPI est un excellent moyen de recueillir un rendement de Nice tout en vous protégeant de l’impact de l’inflation

Brian Mikes est l’éditeur du Wealth Report dynamique, un bulletin d’investissement gratuit qui offre des idées d’investissement et de nouvelles que vous ne pouvez pas obtenir de la presse d’investissement classique. Brian et son équipe apportent des décennies de Wall Street et la Silicon Valley d’expérience pour vous aider à découvrir des idées commerciales rentables que vous pouvez utiliser aujourd’hui.